Нужен ли паспорт, чтобы провести обменную операцию рубли в гривны?

Если вы живете в Харькове или Москве вам может понадобиться провести обмен рубль к гривне. Кроме того, что необходимо посмотреть курс рубля в Харькове сегодня или курс гривны к рублю, найти подходящий обменный пункт, вы также можете озадачится, понадобиться ли вам паспорт для того, чтобы провести подобную валютную операцию. 

По состоянию на 2020 год на территории Украины отменен лимит в 150 тысяч гривен для покупки валюты. Также при установлении курса рубля харьков и его последующей покупке прекращает действовать требование о предоставлении физическими лицами в банки документов, подтверждающих основания для проведения операций по покупке безналичной иностранной валюты.


Напомним, что начиная с 2014 года в пунктах обмены валюты и в банковских отделениях городов Украины стали требовать от клиентов паспорт, если они хотели, например, купить рубль в Харькове.

Что касается России, то В ФЗ № 115 говорится о необходимости соблюсти программу против преступных доходов и иных незаконных действий с валютой на территории Российской Федерации. Поэтому, если гражданин, узнав курс рубля к гривне, пришел в отделение банка или обменный пункт, чтобы поменять гривны в рубли, проводится процедура идентификации личности гражданина.
Кассир или работник банка обязан запросить перед совершением сделки по купле-продажи валюты паспортные данные клиента, а именно: 

Фамилию Имя Отчество клиента, гражданином какой страны он является

Номер документа, удостоверяющего личность

Дату рождения и место фактической регистрации 

В некоторых случаях клиенту нужно указать контактный номер для связи. 

 

Сколько денег можно обменять в 2020 году без предъявлен я паспорта? 
Одобряемая сумма выросла с 15 до 40 тыс. рублей.

Если денежная масса меньше 40 000 рублей — гражданин может совершить сделку без предъявления паспорта
Когда сумма валютной сделки превышает 40 000 рублей — потребуется паспорт, при крупных суммах ИНН.

Зачем при покупке валюты требуется идентификация личности? 
Организации, осуществляющие сделки по обмену денег в первую очередь действуют согласно законодательству той страны, в которой они расположены. И если закон подразумевает предъявление паспорта — они обязаны его запросить. Основная причина такого контроля — защита государства от криминала, а также ряд других практичных предостережений, позволяющих вести финансовую деятельность эффективно и безопасно:

страховка финансовой сделки;
подозрения о происхождении денег;
подозрения по отношению к клиенту.
При посещении банка гражданину следует всегда узнавать курс валют рубль гривна по курсу Центрального банка и иметь при себе удостоверение личности. При малейших сомнениях сотрудник банка имеет право проверить сведения о клиенте.

 

Leave Comment

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *